Come investire in ETF: cosa sono, come funzionano e se conviene

Capire come investire in ETF è importante per permetterti di negoziare su uno dei prodotti finanziari più interessanti degli ultimi tempi, ossia gli exchange traded fund. Si tratta di fondi di investimento associati a diversi mercati e asset finanziari.

In un momento storico così complicato, con molte instabilità e una volatilità alle stelle, gli investimenti sugli ETF ti permettono in primo luogo di diversificare il tuo portafoglio ed in secondo luogo di approfittare di uno strumento finanziario con diversi punti di forza.

Se sei alle prime armi, è tuttavia importante partire dal principio e capire come si forma un ETF, da cosa è composto e quali sono le sue principali caratteristiche. Quali sono i costi da dover sostenere? Su quali ETF è meglio puntare? Esistono rischi?

Domande che avremo modo di approfondire a breve, focalizzando l’attenzione anche sui sistemi per investire in exchange traded fund in modo diretto, tramite le migliori piattaforme di trading online.

Se non hai mai investito in ETF e vuoi iniziare, il nostro corso di trading gratuito è l’opportunità perfetta per imparare le basi degli investimenti in ETF, acquisire competenze e strategie efficaci.

Cosa sono gli ETF?

Cosa sono:	Fondi gestiti
Cosa integrano:	Replica di una asset class (insieme di strumenti), o di un unico prodotto finanziario
Come si investe:	Tramite broker, o banche
Migliore broker per investire in ETF:	eToro (Sito Ufficiale)

eToro è la scelta ideale per investire in ETF grazie alla sua piattaforma intuitiva e accessibile. Offre un’ampia gamma di ETF diversificati, permettendo di distribuire il rischio e ottenere rendimenti potenzialmente più elevati. Con eToro si beneficia di commissioni basse, strumenti avanzati di analisi e una community di investitori esperti pronti a condividere consigli e strategie.

Un ETF, o exchange traded fund, è uno strumento che segue l’andamento di un determinato paniere di asset finanziari, come un gruppo di azioni, di un indice, o di uno specifico mercato (ad esempio quello energetico, quello tecnologico e così via).

Si tratta di un fondo gestito, che può essere negoziato in Borsa, risultando così accessibile a tutte le classi di investitori. Puoi per esempio trovare ETF che seguono le performance di indici noti (S&P500, NASDAQ).

Un fondo può investire fisicamente in un paniere di azioni e seguirne i prezzi, oppure utilizzare altre strategie di investimento, per replicare l’andamento del mercato sottostante. Si ha in ogni caso la possibilità di accedere ad una vasta gamma di asset.

Puoi per esempio investire su ETF con esposizioni sulle azioni di uno specifico Paese, su materie prime (come ad esempio l’oro), su coppie di valute (forex) e così via. La grandezza di un ETF può variare sulla base di quanti fondi sono stati investiti dai partecipanti.

Migliori Piattaforme online per investire in ETF

Per investire sui migliori ETF dovrai utilizzare delle piattaforme di trading che offrono questo tipo di investimento. Abbiamo selezionato i migliori Broker ETF autorizzati:

Come funzionano gli ETF

Il funzionamento di un ETF è in realtà molto semplice ed intuitivo. Lo stesso fondo è gestito solitamente da un manager, o da un team di esperti in materia, che investe acquistando quote dei titoli degli indici di riferimento, chiamati in gergo benchmark.

Tutto ciò per riuscire ad ottenere una replica quanto più fedele possibile all’asset class di riferimento. A questo punto vende le partecipazioni del fondo a chiunque abbia intenzione di investire in modo controllato, cercando di ottenere profitti.

I profitti che derivano dalla gestione del fondo sono successivamente suddivisi ai soci azionisti, in base alla partecipazione degli stessi. In altri termini, chi ha messo più capitali riceve un ritorno economico maggiore rispetto a chi ha investito con quote più basse.

Si parla in questo caso di strumenti a gestione passiva, perché chi prende le decisioni sull’ETF lo fa per replicare il paniere di riferimento e non per superarlo. Questo li differenzia dai fondi comuni a gestione attiva, dove la società ha libertà di inserire prodotti differenti.

Tipologie di ETF

Esistono tantissime tipologie di ETF e prima di capire come fare ad investire, è bene conoscere da vicino quelle più interessanti:

• ETF su mercati esteri: rispecchiano l’andamento di un mercato in una determinata nazione – un tipico esempio può essere l’iShares MSCI Japan ETF (EWJ), legato al Giappone;
• ETF sugli indici di Borsa: cercano di replicare le performance di indici importanti, come il NASDAQ 100, lo S&P 500, il FTSE-MIB;
• ETF settoriali: cercano di seguire l’andamento di un determinato mercato – per esempio quello farmaceutico, industriale, della moda, dell’automotive;
• ETF sulle criptovalute: nati negli ultimi tempi, replicano fedelmente l’andamento di una singola criptovaluta (ad oggi esistono ETF crypto solo sulle monete digitali più note, come Bitcoin ed Ethereum);
• ETF sulle valute: possono replicare l’andamento di un paniere di valute di Paesi in via di sviluppo, come il WisdomTree Emergency Currency Strategy Fund (CEW), oppure singole valute rispetto ad altri asset forex;
• ETF sulle commodities: esistono diverse sottocategorie, perché alcuni seguono l’andamento di un’unica materia prima, come l’oro, ed altri fanno invece riferimento ad un gruppo di commodities;
• ETF obbligazionari: possono tenere traccia di diversi panieri di obbligazioni e rappresentare un ottimo strumento di diversificazione rispetto alle altre tipologie;
• ETF ESG: si tratta di fondi che investono su panieri di asset legati al mondo degli investimenti green e sostenibili, seguendo i principi Environmental, Social and Governance.

Come iniziare a investire in ETF: quali scegliere

Per capire come iniziare a investire in ETF, è bene che tu conosca i criteri di scelta per selezionare l’exchange traded fund potenzialmente più interessante. Uno degli errori più comuni, infatti, è quello di valutare esclusivamente l’indice, o il paniere di riferimento dell’ETF.

Potrebbero effettivamente esistere ETF diversi, ma legati dalla stessa asset class. Come individuare quello più adatto alle tue esigenze? A seguire alcuni punti da poter considerare:

• il costo: è un fattore da dover necessariamente considerare, perché molte volte può fare la differenza nella scelta;
• il capitale gestito: esistono fondi con un valore di miliardi di dollari e fondi con un valore molto più basso, che potrebbero mettere in evidenza un minore interesse da parte del mercato, o la presenza di un ETF ancora molto giovane;
• il gestore: è un’ulteriore valutazione importante, perché la presenza di un manager professionale (o di team di esperti), può fare la differenza tra un andamento profittevole e una gestione poco efficiente;
• strategia di gestione: può essere a replica fisica o sintetica – se sei un trader alle prime armi potrebbe essere più interessante avvicinarti alla prima tipologia citata.

Come investire in ETF in Italia

Tutti gli ETF sono negoziati sui rispettivi mercati di riferimento e sono, al pari di qualsiasi asset finanziario, quotati su una Borsa regolamentata. Per fare un esempio, gli ETF in Italia sono negoziati sul cosiddetto segmento ETFplus della Borsa Italiana.

Gli scambi sugli ETF non hanno aste di apertura e di chiusura e i contratti vengono processati sulla base degli ordini di acquisto e degli ordini di vendita. Gli orari di negoziazione vanno dalle 9:00 del mattino alle 17:25 della sera.

Per acquistare, o vendere ETF, è necessario fare affidamento su un intermediario, che può essere una banca, un broker online, oppure una banca di investimento autorizzata alla cessione di prodotti finanziari quotati in Borsa.

Dove investire in ETF quotati

Arrivati a questo punto, è bene aprire un rapido approfondimento su dove investire in ETF. Onde evitare di selezionare un operatore non in regola, non professionale, o nella peggiore delle ipotesi truffaldino, ecco alcuni accorgimenti che puoi valutare in autonomia:

• presenza delle regolamentazioni: opta solamente su broker con reali licenze, o su banche controllate e sotto stretta vigilanza;
• bassi costi: la maggior parte dei migliori broker richiede bassissime commissioni, o bassissimi spread, nel caso in cui si negoziasse con strumenti derivati;
• facilità di gestione: scegli solo intermediari che possano essere gestiti tramite piattaforme basilari, soprattutto se sei alle prime armi.

Sulla base di questi punti, scopriamo come investire in ETF con le migliori soluzioni.

Come investire in ETF sui broker

Il sistema più rapido e conveniente per investire sugli ETF, è utilizzando i migliori broker online. Si tratta di piattaforme che, dopo una rapida registrazione, ti permettono di accedere al mercato degli ETF e di selezionare il tuo prodotto da voler investire.

Alcuni broker danno la possibilità di investire su exchange traded fund in modo diretto, mentre altri ti permettono di negoziare tramite CFD.

I contratti per differenza sono strumenti derivati che replicano fedelmente l’andamento di un ETF, permettendoti di puntare:

• al rialzo, se ipotizzi che il fondo subirà un aumento di valore;
• al ribasso, se ipotizzi che il fondo subirà una discesa di valore.

In ogni caso, la procedura è molto rapida e intuitiva e con le migliori piattaforme di trading, come ad esempio eToro, puoi investire in ETF con depositi molto bassi, a partire da 50€. Puoi inoltre fare pratica con la modalità demo, senza correre alcun rischio sul capitale reale.

Seleziona qui in basso il tuo broker preferito per negoziare in ETF.

eToro rappresenta l’opzione ideale per iniziare a investire in ETF grazie all’interfaccia user-friendly e alla facilità d’uso. La vasta selezione di ETF consente di diversificare gli investimenti, riducendo il rischio e mirando a rendimenti più alti. Optando per eToro, si godono tariffe competitive, potenti strumenti di analisi e l’accesso a una rete di investitori esperti disponibili a condividere suggerimenti e tattiche.

Come investire in ETF in banca

Come esposto, un secondo sistema molto utilizzato per investire in ETF, è tramite le migliori banche italiane.

Si tratta di istituti di credito autorizzati, che permettono di accedere al mercato borsistico tramite:

• l’home banking, utilizzabile per investire solitamente in modo diretto, acquisendo quote del fondo gestito, selezionato nell’elenco dei prodotti disponibili;
• una piattaforma di trading, per operare anche con strumenti derivati, qualora la banca ne permetta la negoziazione.

Le banche sono solitamente poco propense a consigliare investimenti sugli ETF, perché spingono quasi sempre su propri prodotti, cioè sui fondi attivi (che possono fruttare di più alla società). Considera inoltre le commissioni, di regola molto più alte rispetto ai broker.

Come investire in ETF con Fineco

Tramite la sua piattaforma innovativa, una delle banche più interessanti a permettere di investire sugli ETF ai suoi correntisti, è Fineco. Si tratta di un istituto autorizzato e considerato un concreto punto di riferimento anche per gli investimenti in Borsa.

Sulla pagina ufficiale puoi visionare un vasto elenco di ETF tematici e trovi anche tantissimi exchange traded fund a zero commissioni di negoziazione per gli ordini di acquisto (la sezione degli ETF in promozione viene aggiornata ogni mese).

Come investire in ETF tramite Fineco? Le soluzioni sono due:

1. in un’unica soluzione, effettuando un ordine singolo ed ottenendo performance sulla posizione, che dipenderanno dall’andamento del paniere sottostante;
2. tramite il piano Replay, ossia il sistema di investimento Fineco che ti permette di investire in modo automatico una piccola somma di denaro su uno, o più, ETF.

Investire in ETF con Poste Italiane

Postefuturo Investimenti è la soluzione presentata da Poste Italiane per investire i tuoi risparmi in modo trasparente, semplice ed innovativo. Il tutto su un canale digitale dedicato a chiunque voglia accedere alla sezione degli investimenti.

Il servizio di gestione dei portafogli è completamente telematico: hai assistenza dedicata sempre a tua completa disposizione, ma soprattutto 7 linee di investimento in ETF. Le stesse linee sono diversificate e calibrate in base alla tua propensione al rischio.

Ricorda che, per attivare una linea di investimento, devi essere titolare di almeno un conto corrente BancoPosta, o avere un Libretto Smart. Soluzione quindi più laboriosa rispetto a quelle proposte dai broker, che non richiedono alcun conto corrente da sottoscrivere.

Perché investire in ETF?

Molti investitori, soprattutto se alle prime esperienze, si chiedono spesso perché investire in ETF. Con i mercati così instabili e per via delle loro caratteristiche strutturali, gli exchange traded fund hanno acquisito sempre più interesse sul mercato.

Gli ETF sono così apprezzati in relazione a fattori quali:

• bassi costi: grazie al loro funzionamento, i gestori degli ETF sono in grado di ottimizzare al massimo gli ordini di acquisto e di vendita, rendendo così i costi di gestione molto più bassi rispetto a tanti altri strumenti simili;
• ingresso con bassi capitali: molti prodotti finanziari e soluzioni di investimento richiedono alti costi di ingresso – le somme di denaro richieste per investire su questi prodotti sono invece alla portata di tutti, ancor di più se si utilizzano strumenti derivati, accessibili a partire da 50€ su broker professionali e autorizzati;
• diversificazione: è un altro grande punto a favore degli ETF, perché integrando un paniere di asset misto, garantiscono una buona diversificazione del portafoglio, investendo solamente su un unico strumento.

Investire in ETF conviene?

A seguire, proponiamo i vantaggi e i rischi legati all’investire in ETF.

Come investire in ETF – Domande frequenti